Бонусы:
Большое количество спец.предложений от партнеров!
Альфа-Банк – один из крупнейших банков страны с частным капиталом, принадлежит консорциуму «Альфа-Групп». Уверенно входит в ТОП-10 финучреждений страны по величине активов. Основан в 1991 году Михаилом Фридманом и партнерами. По состоянию на октябрь 2018 года имел стабильный рейтинг по версии «Эксперт РА» (ruAA) и АКРА (AA). Предлагает широкий комплекс банковских услуг и финансовых продуктов для физических лиц и корпоративных клиентов. После санации ПАО «Балтийский Банк» в 2014 году последний был включен в банковскую группу «Альфа-Банк». Ключевой бенефициар – ОАО «АБ Холдинг» (владеет 99,89% акций).
Содержание статьи
1. Преимущество открытия счета в Альфа-Банке
Альфа-Банк предлагает гибкие условия расчетно-кассового обслуживания для различных категорий бизнеса, отличающихся по объему годового оборота. Услуга включает в себя открытие и ведение счета, совершение безналичных транзакций, операции с наличными средствами и многое другое. Чтобы начать сотрудничество не нужно посещать офис – заявка на подключение услуги подается в онлайн-режиме.
Каждый клиент, открывший счет в Альфа-Банке, получит следующие преимущества:
- бесплатный сервис интернет-банк;
- услуги личного менеджера и персонального валютного контролера;
- платежи внутри банка в формате 24/7;
- скидки на обслуживание при совершении авансового платежа на год вперед;
- гибкая линейка тарифов;
- бесплатная карта для операций с наличными средствами;
- совершение бесплатных бюджетных платежей.
Предпринимателям, подключившим РКО, доступен удобный мобильный банк, что позволит выполнять операции или отслеживать состояние счета в любом месте. Кроме того, финучреждение регулярно адресует клиентам акции и спецпредложения, гарантирующие экономию на расходах за расчетно-кассовое обслуживание.
2. Документы для ИП и ООО
Индивидуальные предприниматели для открытия счета должны предоставить следующие документы:
- паспорт;
- карточка с образцами печатей и подписей (требует нотариального заверения);
- анкета и заявление по форме банка;
- информация о деловой репутации (если существует возможность предъявить в документарной форме);
- лицензия (патент) – если деятельность ИП подлежит лицензированию).
Собственникам юридических лиц нужно предоставить следующие документы:
- документы, удостоверяющие полномочия ЕИО;
- документы, подтверждающие полномочия лиц, которые будут распоряжаться средствами;
- Устав или учредительный договор;
- карточка с образцами печатей и подписей;
- анкета и заявление по форме финучреждения;
- данные о деловой репутации;
- лицензия или патент – для компаний, ведущих деятельность, которая требует лицензирования.
3. Открыть расчетный счет в Альфа-Банке (малый бизнес и ИП)
Альфа-Банк дифференцирует предложения по РКО на две категории. В первую включаются индивидуальные предприниматели и небольшие компании с годовым оборотом менее 350 млн рублей. Специально для таких клиентов финучреждение предлагает ряд бесплатных опций:
- открытие счета;
- пользование интернет-банком, а также ведение в нем бухгалтерии;
- выполнение платежных поручений внутри банка;
- первое внесение наличных на счет;
- оформление карты для операций с наличными средствами.
Предпринимателям, желающим открыть расчетный счет в Альфа-Банке, предлагается гибкая линейка тарифов, из которой подходящий вариант можно выбрать самостоятельно либо воспользоваться онлайн-конструктором. Он учитывает следующие параметры: месячный объем выручки, регион проживания, среднее количество платежей в сторонние банки, наличие валютных операций, число расчетных счетов и ряд других.
Кроме того, Альфа-Банк предлагает малому бизнесу и иные выгодные условия:
- начисление дохода на остатки средств на счете по ставке 3% годовых;
- при отсутствии оборота плата за обслуживание не взимается;
- перевод средств партнерам в любое удобное время суток;
- пользование сервисами партнеров Альфа-Банка на выгодных условиях;
- оплата товаров или услуг посредством пластиковых карт семейства «Альфа-Cash».
4. РКО Альфа-Банк: тарифы
ИП и владельцы небольших компаний могут выбрать один из следующих тарифов РКО от Альфа-Банка:
- «Просто 1%» – рекомендуется для предприятий с ограниченным оборотом, обслуживание и операции по счету бесплатны, за зачисление средств взимается комиссия 1% от суммы.
- «На старт» – оптимальное решение для начинающих предпринимателей с бесплатными платежами на сумму до 100 тыс. рублей на свой счет физлица в Альфа-Банке.
- «Электронный» – рекомендуется для организаций, совершающих много платежей, доступны бесплатные налоговые и бюджетные платежные операции, а также переводы иным бизнес-клиентам банка. Платежи в сторонние финучреждения оплачиваются по фиксированной стоимости.
- «Успех» – тариф для компаний, регулярно перечисляющих выручку на счет. Выполнение этой операции с помощью банкомата бесплатно, также не нужно платить за выполнение налоговых и бюджетных налоговых поручений.
5. Пошаговая инструкция по открытию счета
Получить доступ к расчетно-кассовому обслуживанию можно двумя способами: заполнив онлайн-заявку на сайте банка или посетив ближайший офис. В первом случае необходимо выполнить следующие действия:
- на официальном сайте Альфа-Банка перейти в раздел «Малый бизнес и ИП» и заполнить форму заявки, после чего будет забронирован счет;
- выбрать подходящий тариф (при возникновении затруднений можно обратиться к менеджеру по телефону горячей линии);
- дождаться получения по электронной почте номера забронированного счета;
- подготовить и направить в банк пакет документов;
- встретиться с сотрудником финучреждения или подъехать в офис для подписания договора.
После подписания соглашения клиент подключается к запрашиваемым сервисам. Кроме того, владелец счета, поучивший его реквизиты, регистрируется в программе лояльности Альфа-Банка.
5.1 Открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП
Индивидуальные предприниматели не обязаны иметь расчетный счет, так как оплату товаров и услуг могут принимать наличными средствами. Однако при оперировании большими суммами без него трудно обойтись. Чтобы открыть счет в Альфа-Банке для ИП необходимо заранее подготовить пакет документов, полный перечень которых доступен на официальном сайте кредитной организации. Кроме того, обязательно следует выбрать тариф, в рамках которого будет производиться обслуживание. Со своей стороны, специалисты финучреждения подготовят договора, оформят пластиковую карту, а также предоставят форму заявления для открытия счета.
5.2 Открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ООО
Чтобы открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП не нужно покидать дом или офис. Процедура совершенно бесплатна, осуществляется дистанционно и включает в себя не только резервирование, но и встречу с сотрудником банка для подписания договора. После заполнения заявки клиенту предоставляются реквизиты вместе с подробной инструкцией по активации счета. Сделать это необходимо в течение двух недель, после чего можно свободно отправлять и принимать платежи. Если все документы в порядке, и они прошли проверку на открытие счета уходит не более суток.
6. Дополнительно
Кроме расчетно-кассового обслуживания Альфа-Банк предлагает большой пакет дополнительных услуг, которые позволяют решать финансовые вопросы бизнеса.
6.1 Бесплатная бухгалтерия
Альфа-Банк адресует своим клиентам удобный онлайн-сервис, которым могут пользоваться люди без специального образования. Он позволяет осуществлять различные виды учета (налоговый, бухгалтерский, кадровый) и интегрирован с сервисом интернет-банк. Вся сформированная отчетность направляется в электронной форме через Всемирную сеть. Работать с бухгалтерией можно круглосуточно из любой точки планеты, при этом вся документация и учет находится под контролем пользователя. Дополнительно предоставляются профессиональные консультации в случае возникновения сложных ситуаций.
6.2 Эквайринг
Услуга эквайринга помогает организовать прием безналичных платежей с помощью карт ПС Visa и MasterCard, что в перспективе приводит к заметному увеличению оборота и росту клиентской базы. В зависимости от специфики продаж клиентам доступен торговый, мобильный или интернет-эквайринг. Альфа-Банк предлагает расширенный лимит на транзакции и гарантирует безопасность операций – все терминалы оснащаются встроенными чипами. Для подключения услуги необходимо иметь открытый счет. Оплата производится в виде определенного процента от суммы операции, но не меньше пяти рублей.
6.3 Мобильный и интернет-банк
Интернет-банк «Альфа-Бизнес онлайн» – полезный сервис для каждого предпринимателя. Он обменивается сведениями с онлайн-бухгалтерией и облачными сервисами и без проблем открывается на ПК, смартфоне или планшете. Позволяет управлять товарами и услугами, счетами и платежами, а также формирует данные о валютных транзакциях. Подключение к мобильному банку «Альфа-Бизнес Мобайл» позволяет просматривать остатки, контролировать движение средств, получать выписки и создавать счета на оплату в любом месте с доступом в интернет. Кроме того, всего в несколько кликов можно совершить оплату партнеру.
6.4 Касса 54-ФЗ
Альфа-Банк предлагает своим клиентам стационарные и мобильные комплекты кассового оборудования с годовой гарантией. Все кассы соответствуют требованиям вступившего в силу ФЗ-54 и бесплатно доставляются в любые регионы РФ. Они подключаются в сети интернет, имеют фискальный накопитель, а также способны распечатывать ссылки и QR-коды. Программное оборудование без ограничений взаимодействует с ОФД и способно интегрироваться с товароучетными платформами. Возможно подключение дополнительных функций, отвечающих конкретным потребностям торговой площадки.
6.5 ВЭД
Клиенты Альфа-Банка, имеющие иностранных партнеров, могут подключить специальный пакет «Альфа-Бизнес ВЭД», который освободит от выполнения рутинной деятельности по обеспечению внешнеторговых операций. Предпринимателям предлагается широкий спектр услуг от ведения валютного счета и выдачи наличных до конвертации и выполнения ФАВК. Подготовка и отправка документации для валютного контроля, а также покупка/продажа валюты осуществляется через интернет-банк в онлайн-режиме. При необходимости проводятся консультации по любым вопросам внешнеэкономической деятельности предприятия.
7. Альфа-Банк: открытие расчетного счета (средний и крупный бизнес)
Общие правила открытия расчетного счета для среднего и крупного бизнеса в Альфа-Банке схожи с индивидуальными предпринимателями. Учредители компаний могут оставить заявку для резервирования счета онлайн либо лично прийти в один из офисов финучреждения. В случае дистанционного оформления с клиентом связывается менеджер, с которым обговариваются условия будущего соглашения.
Перечень необходимых документов аналогичен тому, который предъявляют владельцы небольших предприятий, так как он не зависит от масштабов и доходности юридического лица.
Альфа-Банк относит к сегменту среднего и крупного бизнеса компании с годовым оборотом не менее 350 млн рублей. Для таких клиентов реализуется комплексный подход к сотрудничеству, который предполагает большой пакет опций для более полного удовлетворения потребностей. В их числе:
- эквайринг;
- зарплатный проект;
- валютный контроль;
- кредитные решения для развития бизнеса;
- управление ликвидностью;
- кассы по ФЗ-54 и многое другое.
Помощь в сложных и нестандартных ситуациях оказывает персональный менеджер, который посоветует оптимальные финансовые предложения и вовремя сообщит о значимых изменениях. При ведении бизнеса вместе с зарубежными партнерами банк осуществляет сопровождение внешнеэкономической деятельности.
7.1 Тарифы
Владельцам среднего и крупного бизнеса адресованы несколько пакетов услуг, каждый из которых будет выгоден для компаний, имеющих свою специфику.
- «Все, что надо» – самый дорогой тарифный план для организаций, ведущих активную экономическую деятельность внутри страны и за рубежом. Подключившимся доступны бесплатные рублевые платежи, за переводы в долларах и евро взимается комиссия. При внесении наличных до 3 млн рублей плата не требуется, при превышении этой суммы необходимо заплатить проценты.
- «ВЭД+» – предложение для компаний, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью. В абонентскую плату по тарифу входит открытие первого счета в валюте и его обслуживание, подключение к сервису интернет-банк, а также принятие на учет контракта. Совершение рублевых платежей оплачивается по фиксированным расценкам, за конвертацию и внесение наличных взимается комиссия.
7.2 Пошаговая инструкция по открытию счета
Чтобы открыть счет в Альфа-Банке для компаний сегмента среднего и крупного бизнеса нужно выполнить несколько простых действий:
- заполнить форму заявки для резервирования счета, в которой указать контактный номер, название и ИНН компании;
- подобрать подходящий тарифный план;
- подготовить пакет документов;
- дождаться звонка менеджера и обсудить с ним детали соглашения.
После подписания договора банк дает 14 дней на активацию счета. Выполнив эту процедуру, клиент получает доступ к расчетно-кассовому обслуживанию и множеству дополнительных сервисов.
8. Дополнительно
Альфа-Банк традиционно предлагает широкий выбор опций, которые помогут эффективнее организовать ведение бизнеса.
8.1 Зарплатный проект
Услуга представляется с открытием расчетного счета или без него. В первом случае клиент, внеся абонентскую плату за 9 месяцев, получает в подарок три месяца обслуживания. Все сотрудники компании получают карты с корпоративным дизайном своей организации. Помощь в решении любых проблем оказывает персональный зарплатный менеджер. Зачисление средств производится за период от одной минуты. Для всех сотрудников гарантируется начисление дохода на остаток по накопительному счету, беспроцентные переводы с карт сторонних банков через мобильное приложение и кредиты по сниженной ставке.
8.2 Валютный контроль
Валютный контроль – необходимая для клиентов финучреждения процедура, подтверждающая законность выполнения операций с валютой. Воспользовавшиеся услугой предприниматели получают персонального валютного контролера, который посодействует в решении любых вопросов. Пакет включает заполнение паспорта сделки, оформление справок о выполнении валютных транзакций, выдачу справок, удостоверяющих легальность совершенных операций. Альфа-Банк имеет многолетний опыт работы в сфере ВЭД, помогающий успешно сопровождать клиентов и оперативно сообщать им о всех законодательных изменениях. Для этого своевременного информирования достаточно активировать функцию отчетов и уведомлений.
8.3 ВЭД
Специально для корпоративных клиентов, ориентированных на зарубежные рынки, банк предлагает пакет услуг «Альфа-Бизнес ВЭД». Она включает бесплатное открытие и обслуживание валютного счета, оформление/переоформление паспорта сделки, более доступные комиссии за конвертацию. В рамках тарифа предусмотрено подключение к интернет-банку, с помощью которого можно проходить валютный контроль. Также клиенты могут воспользоваться онлайн-консультированием, таможенными картами с овердрафтом и заказать проверку зарубежного контрагента.
9. Отзывы
Валерий,
Сейчас пользуюсь услугами по расчетно-кассовому обслуживанию в «Альфа-банке». Управлять счетом удобно по интернету, там можно не только отслеживать операции, но и переводить средства в другие организации как в рублях, так и в иностранной валюте.
Екатерина,
Давно пользуюсь «Альфа-банком» и решила открыть здесь расчетный счет для своей компании. Оформление заняло 10 минут. Сейчас делаю все переводы через мобильный банк. Я заплатила за 9 месяцев пользования счетом и получила еще 3 в подарок.