«Тинькофф банк»: открыть расчетный счет для ИП и ООО. Тарифы, список документов, отзывы (обновлено: 01.01.2021)

Бонус:
Активация любого количества партнерских спецпредложений!

Автор статьи

Ронжин Денис Александрович

Высшее образование. Специализация: новостные и информационные тексты. Знание финансовой тематики.

Написано статей

18

«Тинькофф Банк» – отечественный коммерческий банк, полностью специализирующийся на предоставлении дистанционных услуг. Финучреждение не имеет офисов розничного обслуживания, его основной финансовый продукт – представление кредитных и дебетовых карт, кобрендинг, а также целевые кредитные программы. С осени 2016 года функционирует сервис «Тинькофф Инвестиции», осуществляющий операции с ценными бумагами. Для ИП и юрлиц предлагается расчетно-кассовое обслуживание, услуги эквайринга, зарплатный проект, корпоративные карты и другие сервисы. На конец 2017 года банк находился на 33-й позиции в стране по величине активов и на 19-м месте по объему собственного капитала.

1. Преимущества открытия счета в банке Тинькофф

«Тинькофф банк» разработал и внедрил удобный сервис для РКО, который интегрирован с современным интернет-банкингом, связанным со многими финансовыми процессами предпринимательской деятельности. Процедура оформления выполняется в онлайн-режиме, реквизиты предоставляются сразу. К счету привязывается карта, с помощью которой можно оплачивать покупки и обналичивать средства. Кроме того, корпоративные клиенты банка получают следующие преимущества:

• получение дохода на остаток по счету;
• удобная процедура смены тарифа;
• возможность интеграции в CRM-системы организации;
• обслуживание корпоративных карт без оплаты;
• расширенный период проведения платежных операций, (внутри банка в формате 24/7);
• возможность контролировать процессы из любой точки планеты с помощью мобильного устройства;
• мгновенное зачисление денежных средств;
• широкий пакет опций для вариативной настройки функций под конкретные потребности бизнеса.

Для клиентов, только планирующих заняться бизнесом, финучреждение бесплатно поможет с получением статуса ИП или оформлением юрлица. Для этого предоставляется персональный менеджер.

Мнение эксперта

Денис Воронин

Финансовый менеджер

Задать вопрос эксперту

Действительно удобный банк с множеством нужных опций. Для представителей бизнеса самое то. Очень понравилась возможность оперативного открытия счетов и выбора тарифа. Все платежи можно осуществлять дистанционно, что позволяет сэкономить время и деньги. Порадовало доступное кредитование, а также предложения по размещению средств в депозиты.

Открыть счет

1.1 Преимущества для ИП

Индивидуальным предпринимателям предоставляется бесплатный онлайн-банкинг с круглосуточной поддержкой. Все обслуживание осуществляется только по интернету или телефону без посещения офиса. Бесплатный вывод средств на личные карты эмитента на сумму от 400 тыс. до 1 млн рублей в месяц. Возможность подключения к сервису онлайн-бухгалтерии с экспортом всех операций в систему. Это исключает необходимость самостоятельного ведения отчетности.

При наличии неиспользованной резервной суммы начисляются проценты. Кроме того, для ИП предусмотрены гибкие тарифы, дифференцированные в зависимости от масштаба и уровня дохода бизнеса. Каждого клиента сопровождает персональный менеджер, услуги которого включены в общую стоимость.

1.2 Преимущества для ООО

Банк предлагает современный комплекс услуг по РКО, позволяющий контролировать движение средств на счете в онлайн-режиме и объединять ведение бухгалтерии и отчетности по налогам. Для подписания договора требуется минимальный пакет документации. Все операции оперативно выполняются через личный кабинет. Владельцы компаний получают доступ к мобильному и интернет-банкингу, смс-информированию о всех транзакциях со счетом, а также интеграции с популярными платформами 1C, «Мое дело» и «Эльба».

При необходимости оформляются корпоративные карточки для работников предприятия, на которые будут переводиться средства с расчетного счета. Также для корпоративных клиентов функционирует встроенная бухгалтерия, способная в автоматическом режиме формировать всю платежную документацию и определять размеры платежей в ФФОМС, налоговые органы и ПФР.

2. Тинькофф: РКО тарифы

Банк Тинькофф предлагает всем предпринимателям бесплатное двухмесячное обслуживание, которое позволит оценить качество сервиса. В случае нежелания продолжения сотрудничества финучреждение закрывает счет без финансовых претензий к клиенту. В линейке представлены три вида тарифных планов:

• «Простой» с абонентской платой 490 рублей. Бесплатен в первые 2 месяца обслуживания, а также для вновь зарегистрированных ИП в течение полугода. Клиентам доступны до трех бесплатных платежей контрагентам на счетах в сторонних банках. Не требуют оплаты переводы внутри банка, а также бюджетные и налоговые транзакции. Взимается комиссия за перевод физлицам, пополнение счета. При отсутствии движения средств на счете оплата не требуется.
• «Продвинутый» с абонентской платой 1990 рублей. Первые десять платежей контрагентам бесплатны, затем оплата по фиксированной стоимости. Клиентам доступно без комиссии поступление средств на счет от компаний и физлиц, смс-информирование, переводы с помощью карты через собственные банкоматы на сумму до 300 тыс. рублей. Предлагаются платные опции безлимитных переводов сторонним банкам и физическим лицам.
• «Профессиональный» – тариф РКО Тинькофф с абонентской платой в месяц 4990 рублей, первые 60 дней бесплатно. Имеет самую низкую в линейке комиссию за переводы физическим лицам и наибольший лимит по этой операции. Подключившимся клиентам предлагается доход до 6% на остаток средств по счету, а также несколько дополнительных безлимитных пакетов на перевод физлицам, сторонним финучреждениям, совершение валютных операций и ряд других.

3. Валютный счет

«Тинькофф банк» предлагает открыть валютные счета в фунтах, евро и USD с бесплатным обслуживанием. Процедура выполняется в один клик, при этом все справки формируются автоматически, подтверждающая документация загружается посредством личного кабинета. Другие преимущества валютного счета:

• удобный процесс приобретения валюты;
• адаптированный под интересы клиента валютный контроль без нотариально оформленных документов, там, где это не требуется;
• консультации и помощь персонального менеджера по всем вопросам ведения счета.

Заявка на открытие валютного счет подается в онлайн-режиме, после одобрения за ним закрепляется карта. Активация карты позволит свободно совершать платежи в любой точке планеты.

3.1 Тарифы

Банк Тинькофф предлагает гибкую линейку тарифных планов для обслуживания валютных счетов (предложение включается в общий пакет тарифа):

• «Простой» – предполагает взимание наибольших комиссий за перевод валюты в сторонние финучреждения, выполнение валютного контроля, а также отклонение от биржевого курса до 1% при приобретении $/€/£.
• «Продвинутый» – средний по стоимости тариф с комиссией за валютный контроль и бесплатной работой с контрактами, связанной с постановкой/снятием с учета, а также внесением дополнений.
• «Профессиональный» – самый выгодный тариф с минимальными комиссиями и отклонением от биржевого курса в пределах 0,5-0,75%.

Сравнительная таблица тарифов:

Открыть счет

4. Открытие счета: пошаговая инструкция

Процедура открытия счета в банке Тинькофф предусматривает выполнение следующих шагов:

1. подать онлайн-заявку в разделе «Бизнес» и выбрать интересующий тариф;
   
2. загрузить сканированные копии документов;
3. дождаться в течение часа звонка менеджера, обговорить время и место подписания договора (в случае отказа на указанный номер присылается смс-уведомление);
4. получить от сотрудника банка пакет документов и банковских карт;
5. дождаться в течение 2-3 часов после подписания соглашения электронного письма из банка со ссылкой для доступа в личный кабинет.

Важно! В заявке следует указывать достоверные данные (инициалы, номер телефона, ОГРНИП, ИНН).

4.1 «Тинькофф банк»: открыть расчетный счет для ООО

Чтобы открыть расчетный счет для ООО в «Тинькофф-банке» нужно предоставить пакет документов, который включает:

• устав компании;
• ИНН и ОГРН;
• приказ о назначении на должность руководителя;
• общегражданский паспорт учредителей.

Стоимость открытия счета определяется выбранным тарифом.

4.2 «Тинькофф банк»: открыть расчетный счет для ИП

Открытие расчетного счета для ИП в «Тинькофф банке» требует предоставления следующих документов:

• паспорт заявителя;
• ИНН;
• свидетельство о госрегистрации;
• патент или лицензия при выполнении соответствующей деятельности;
• выписка из ЕГРИП.

5. Эквайринг

Клиентам банка Тинькофф адресуются услуги эквайринга, позволяющие их клиентам производить безналичные расчеты при покупках.

Внимание! Все тарифы и необходимую информацию на эквайринг от Тинькофф мы вынесли в отдельную статью.

5.1 Торговый эквайринг

Услуга предлагается владельцам заведений общественного питания, розничной торговли, а также предприятий сферы услуг. Для клиентов разработаны три пакета с диапазоном оборота от 100 до 250 тыс. рублей. Плата фиксированная и снимается ежемесячно в начале периода либо по окончании пакета. С каждой операции списывается постоянный процент, величина которого зависит от тарифа. Терминал для работы с картами предоставляется бесплатно (на выбор с проводным интернетом или связью через сим-карту). Для владельцев расчетного счета услуга подключается сразу после обращения.

5.2 Интернет-эквайринг

Обеспечивает прием платежей в интернет-магазинах, на сайтах, мобильных приложениях и в соцсетях посредством пластиковых карт, е-кошельков и сотовых операторов. Гарантируется круглосуточная поддержка и прозрачные тарифные планы. Полученная выручка отправляется на следующие сутки в указанный банк. Размер комиссии определяется величиной оборота, направлением бизнеса и способом оплаты. Услуга позволяет выставлять счета, блокировать средства на карте и настраивать автоплатежи. Постоянные покупатели при их согласии запомнить платежные реквизиты совершают оплату всего в один клик.

6. Дополнительная информация

Кроме расчетно-кассового обслуживания банк Тинькофф предлагает пакет дополнительных услуг, помогающих улучшить управление бизнесом.

6.1 Онлайн бухгалтерия

Полезный сервис, позволяющий реально сэкономить на оформлении и сдаче отчетности в ФНС. Производит автоматический расчет страховых взносов, а также налогов УСН и ЕНВД. Формирует необходимые платежные поручения, напоминает о сроках оплаты. Система предоставляет бесплатно в день обращения электронную подпись для дистанционной отчетности перед налоговыми органами. Кроме того, сервис заполняет электронную декларацию о доходах и занимается ведением КУДиР на упрощенке. Работа с мобильным приложением позволяет оформить и отправить декларацию в ФНС. Заявка на подключение услуги подается на сайте банка.

6.2 Зарплатный проект

Подключение к зарплатному проекту осуществляется онлайн и не требует открытия расчетного счета. Он свободно интегрируется с системой 1C. Выпуск дебетовых карт для сотрудников компании с начислением процентов на остаток и кэшбэком производится бесплатно. Доставка обеспечивается в любой регион страны. Средства зачисляются мгновенно на карты эмитента. В случае участия в проекте более сотни работников предоставляется карта Tinkoff Black Edition с обслуживанием премиального уровня и бонусной программой. Комиссии за обналичивание средств не предусмотрены.

6.3 Кредитование покупателей

Банк Тинькофф предлагает для покупателей своих клиентов программу кредитования и рассрочек. Заем оформляется непосредственно в месте продажи, которое должно быть оборудовано электронным устройством с доступом в интернет и принтером. После подключения опции на странице интернет-магазина добавляется кнопка «Купить в кредит». Заявка на кредит рассматривается в течение нескольких минут. Для поддержки услуги клиенту предоставляется доступ в личный кабинет для управления заявками и рекламные материалы. Предварительное решение выносится по предоставленным инициалам и номеру телефона.

7. Отзывы

Открыть счет